Caixa Laietana presentará aquí los distintos tipos de clientes clasificados a partir de la normativa MiFID. Esta ofrece una distinta aplicación de las normas entre clientes y las entidades buscando que se adecuen a las particularidades y necesidades de cada inversor. Cada cliente debe ser informado de la categoría en que ha sido clasificado.
La categoría de mayor protección es la Minorista. La categoría se puede modificar a pedido del cliente y el cambio será inmediato si se pasa a una categoría de mayor protección. Para pasar a una categoría de menor protección será necesaria la consideración de la función de cumplimiento de la entidad. Los tipos de clientes son:
- Cliente Minorista: son todos aquellos clientes que no se puedan incluir en las otras dos categorías, básicamente clientes particulares, autónomos, Pymes, etc.
- Cliente Profesional: son aquellos clientes que tienen experiencia, conocimientos y la calificación para tomar sus propias decisiones de inversión y para valorar correctamente los riesgos que comportan. Estos pueden ser determinados inversores institucionales y grandes empresas.
- Contraparte elegible: son aquellos clientes profesionales que merecen esta clasificación por su actividad. Por ejemplo: empresas de inversión, entidades de crédito, compañías de seguros, fondos de inversión y sus sociedades gestoras, etc.
Las entidades están obligadas a clasificar a sus clientes según su experiencia, conocimiento del mercado de valores, y magnitud de los importes que invierten. La mayoría de los clientes son minoristas, esto les garantiza el mayor nivel de protección ya que obliga a la entidad a cumplir con las máximas exigencias de conducta establecidazas por la MiFID.
Si desea más información puede contactarse con Servicio al Cliente de Caixa Laietana.
El equipo de Caixa Laietana
